Дата, продължителност | 10.03.2026 | 09:30-15:00 | 
09:00 – 09:30 ч.  Регистрация на участниците
Формат: онлайн семинар
Място: zoom.us



Цел на семинара: 
Да Ви запизнаем с новото и актуалното по Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП) за 2026 г., с извеждане на новите задължения и новите изисквания с непосредствено значение за ежедневната практика по разпознаване на съмнителни операции и сделки и по предприемане на правилни действия при възникване на съмнение, при ясно изведена практическа приложимост на съдържанието в работни процеси и вътрешни правила.
Формат:
Лекционен и дискусионен режим с насочващи въпроси към аудиторията, с отделена финална част като заключителен панел за въпроси и отговори.


ОСНОВНО СЪДЪРЖАНИЕ:
1. Откриване и цели на обучението: новото/актуалното като практическа рамка.
Понятието „съмнение“ в контекста на ЗМИП като практическо разграничение между обичайна операция, операция с необходимост от допълнително изясняване и операция с формирано обосновано съмнение и необходимост от ескалация, при подреждане на очакванията към деня така, че фокусът да остане върху разпознаването и последващите действия по вътрешен ред и към компетентния орган.
2. Новото и актуалното в ЗМИП: новите задължения и новите изисквания, които променят ежедневната практика
Ключови изменения и практически ефекти от последната година с акцент върху новите категории задължени лица, върху актуалните прагове и ситуациите, в които се задейства комплексна проверка и/или уведомяване, както и върху релевантните преходни правила в частта за криптоактивите.
3. Подход, основан на оценка на риска: как се стига до обосновано решение при „гранични“ случаи
Работещ модел за оценка на риска, отчитащ клиента, продукта или услугата, канала, географската връзка и наблюдаваното поведение по операциите, при демонстрация на последователното вземане на решения и на необходимата степен на документална обосновка при неочевидно допустими или неочевидно съмнителни операции.
4. Разпознаване на съмнителни операции и сделки: ключови индикатори и практическа методика за преценка и документиране
Практическа методика, основана на преминаване от индикатор към уточняващи въпроси, от уточняващи въпроси към проверими факти и документи и от фактите към решение за действие, при подреждане на индикаторите в ясни групи, свързани с клиента и действителния собственик, с паричните потоци, с особености при юридически лица, със сделки с недвижими имоти и с операции с криптоактиви, както и изясняване на решаващите факти за формиране на обосновано заключение за всяка група.
5. Упражнение с разбор: от индикатор към решение
Упражнение с кратки ситуации и класификация „обичайна операция“, „необходимо е допълнително изясняване“ или „наличие на съмнение и ескалация“, при последващ воден разбор в обща зала с фокус върху уместните уточняващи въпроси, върху оформянето на фактология и върху документирането на преценката по начин, устойчив при последващ контрол.
6. Действия при съмнение: новите изисквания за вътрешна ескалация, съдържание на уведомяването и правилна комуникация
Формиране на „съмнение“ в практиката с акцент върху минималния праг на обоснованост, върху необходимостта от ясна времева линия и върху разграничаването на факти от предположения, при структуриране на вътрешния процес по ескалация и при ясно съдържание на качествено уведомяване, насочено към последователно и проследимо изпълнение на задълженията и към минимизиране на риска от пропуски, включително при комуникация с клиента в ситуации на изискване на допълнителни документи или забавяне на операция.
7. Два казуса с цялостен разбор „от индикатор до решение“
Два приложими казуса с демонстрация на последователността от действия от първичния сигнал за повишен риск, през уточняващите въпроси и оценката на риска, до решението и начина на документиране, при първи казус с ориентация към корпоративна структура и сделка с недвижим имот и втори казус с ориентация към операция с криптоактиви и дистанционен канал.
8. Заключителен панел: „новото и актуалното“ за 2026 г. и въпроси и отговори
Обобщение на най-важните практически изводи за 2026 г. с фокус върху новите изисквания и ключовите моменти за актуализиране на вътрешните правила, както и заключителен панел за въпроси и отговори, насочен към конкретни казуси от практиката на участниците и към прилагането на новите задължения в реални процеси.

Лектор на обучението: Петър Петров 
Петър Петров е водещ консултант по финансов анализ – както на фирми, работещи в областта на реалния сектор, така и на финансови институции и организации с нестопанска цел. Автор на книгите „Практически анализ на финансовите отчети – концепция и примери“, „Счетоводство и финанси за нефинансови мениджъри“, „Наръчник: Счетоводство и финанси за нефинансови мениджъри“, както и на над 200 публикации в специализирани и периодични издания по тематики, свързани с прогнозирането на финансови затруднения, анализа на финансовите отчети, счетоводството и кредитния анализ. Автор на научни разработки в областта на ликвидността на нефинансовите предприятия на отраслово ниво, представени на международни научни конференции в страната и в чужбина.

Цена: 120 € с ДДС
Цена в лева: 234,70 лв. с ДДС

В цената е включено:
- презентация предоставена от лектора, консултации.
Начин на плащане: по банков път
Организация: ТБС консултинг ЕООД
Банка: ОББ АД
Разплащателна сметка: BG49UBBS80021004989216
Банков код (BIC): UBBSBGSF

Удостоверение:
На всички участници ще бъде издадено удостоверение.

Регистрация:
• За да участвате в курса, трябва  да се регистрирате директно чрез on-line формата или 
да се запишете на телефон: 02 8310033, 0888 603 724, 0888 605002.
• Важно условие при въвеждането на заявката е да бъде вписана активна електронна поща. На посочения в регистрацията имейл адрес, се изпраща потвърждение за успешно направена регистрация.
• Заявката е активна след получаване на "Потвърждение за участие в курса" по електронен път от наша страна, на посочения от Вас e-mail.


НЕ СЕ ПРИЕМАТ РЕГИСТРАЦИИ